Tunnistaminen
Henkilöllisyys varmistetaan vahvalla tunnistautumisella ennen kuin kotiutus voidaan maksaa.
Kanuuna Casino rahanpesun torjunta ja tunnistautuminen
Rahanpesun torjunta on lakisääteinen velvollisuus, joka koskee kaikkia lisensoituja rahapelitoimijoita. Tältä sivulta löydät tiedot tunnistautumisesta, seurannasta ja pelaajan velvollisuuksista.
Talleta ja pelaaRahanpesun torjunnan perusteet
Lisensoidulla rahapelitoimijalla on lakisääteinen velvollisuus tuntea asiakkaansa ja tunnistaa poikkeavat rahavirrat. Käytännössä tämä näkyy tunnistautumisena ja ajoittaisina lisätietopyyntöinä.
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen perustuu lainsäädäntöön, jota lisenssiviranomainen valvoo. Velvoitteet koskevat kaikkia pelaajia yhtäläisesti, eikä lisätietopyyntö tarkoita epäilyä väärinkäytöksestä vaan normaalia menettelyä.
Asiakkaan tunteminen alkaa tunnistautumisesta. Suomalaisella pankkitunnistautumisella henkilöllisyys varmistuu automaattisesti, jolloin erillisiä asiakirjoja tarvitaan harvoin. Tiedot päivitetään tarvittaessa, esimerkiksi jos yhteystiedot muuttuvat.
Poikkeavaa toimintaa seurataan automaattisesti. Seuranta perustuu sääntöihin, jotka reagoivat esimerkiksi tavallisuudesta poikkeaviin summiin tai maksutapojen nopeaan vaihtamiseen. Havaintojen perusteella pyydetään lisäselvitystä ennen kotiutusta.
Varojen alkuperä
Suurten tai poikkeavien talletusten yhteydessä voidaan pyytää selvitys varojen alkuperästä.
Maksuvälineen omistus
Varat palautetaan vain pelaajan omalle maksuvälineelle. Kolmannen osapuolen maksuja ei hyväksytä.
Seuranta
Tilitapahtumia seurataan automaattisilla säännöillä koko asiakassuhteen ajan.
Ilmoitusvelvollisuus
Epäilyttävistä liiketoimista ilmoitetaan viranomaiselle laissa säädetyllä tavalla.
Säilytys
Tunnistamistiedot säilytetään lainsäädännön edellyttämän ajan asiakassuhteen päättymisen jälkeen.
Mitä Kanuuna Casino rahanpesun torjunta tarkoittaa?
Toiminta perustuu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevaan sääntelyyn. Käytännössä se tarkoittaa asiakkaan tuntemista, tapahtumien seurantaa ja epäilyttävien tapahtumien ilmoittamista viranomaiselle.
Jokainen pelaaja tunnistetaan ennen kuin kotiutus on mahdollinen. Pankkitunnistautumisen kautta tämä tapahtuu automaattisesti, muissa tapauksissa pyydetään asiakirjoja.
Velvoitteet eivät ole kasinon oma valinta, vaan lisenssin ehto. Niiden laiminlyönti johtaisi lisenssin menettämiseen.
Milloin lisätietoja pyydetään?
Lisäselvitystä pyydetään tyypillisesti suurten talletusten tai kotiutusten yhteydessä, jos maksuvälineiden käytössä on poikkeamia tai jos tilin käyttö muuttuu äkillisesti.
Pyydettäviä asiakirjoja ovat henkilöllisyystodistus, osoitetodistus ja tarvittaessa selvitys varojen alkuperästä, esimerkiksi palkkatosite tai tiliote.
Asiakirjat käsitellään yleensä yhden arkipäivän kuluessa. Käsittelyn ajaksi kotiutus voi olla pysäytettynä, mutta varat säilyvät tilillä koskemattomina.
Mitä velvollisuuksia pelaajalla on?
Pelitilin tiedot on pidettävä ajan tasalla. Nimen, osoitteen tai maksuvälineen muuttuessa tiedot päivitetään asetuksista tai asiakaspalvelun kautta.
Pelitili on henkilökohtainen. Sen luovuttaminen toiselle henkilölle tai kolmannen osapuolen maksuvälineiden käyttö on kielletty ja johtaa tilin sulkemiseen.
Pyydettyihin selvityksiin on vastattava. Jos asiakirjoja ei toimiteta, kotiutusta ei voida käsitellä ja tili voidaan jäädyttää selvityksen ajaksi.
Miten tietoja käsitellään ja säilytetään?
Tunnistautumiseen liittyvät tiedot säilytetään lain edellyttämän ajan, joka on tyypillisesti viisi vuotta asiakassuhteen päättymisestä. Säilytysaika ei ole kasinon päätettävissä.
Tietoja käsittelevät vain ne henkilöt, joiden työtehtävät sitä edellyttävät. Tiedot on suojattu teknisin ja organisatorisin toimenpitein.
Epäilyttävistä tapahtumista tehdään ilmoitus toimivaltaiselle viranomaiselle. Ilmoituksesta ei lain mukaan saa kertoa asiakkaalle.
Lisätietopyynnön kulku
- 1
Havainto
Automaattinen seuranta tai manuaalinen tarkistus nostaa tapahtuman käsittelyyn.
- 2
Pyyntö
Pelaajalle lähetetään yksilöity pyyntö, jossa kerrotaan mitä asiakirjoja tarvitaan.
- 3
Toimitus
Asiakirjat toimitetaan salatun yhteyden yli pelitilin kautta tai sähköpostitse.
- 4
Tarkistus
Aineisto tarkistetaan yleensä yhden työpäivän kuluessa toimituksesta.
- 5
Ratkaisu
Kotiutus vapautuu maksuun tai pyydetään täydennystä puuttuvilta osin.
- 6
Kirjaus
Tarkistus kirjataan, jotta samoja tietoja ei tarvitse pyytää uudelleen.
Milloin lisätietoja tyypillisesti pyydetään
| Tilanne | Pyydetty tieto | Käsittelyaika | Vaikutus kotiutukseen |
|---|---|---|---|
| Ensimmäinen kotiutus | Tunnistautumisen vahvistus | Alle vuorokausi | Pieni viive |
| Poikkeavan suuri talletus | Selvitys varojen alkuperästä | 1–2 arkipäivää | Kotiutus odottaa |
| Maksutavan vaihto | Maksuvälineen omistus | Alle vuorokausi | Pieni viive |
| Tietojen vanhentuminen | Päivitetyt yhteystiedot | Välitön | Ei yleensä vaikutusta |
Mitä velvollisuuksia pelaajalla on
Pelaajan keskeisin velvollisuus on antaa oikeat tiedot ja päivittää ne muutosten yhteydessä. Väärien tietojen antaminen johtaa tilin sulkemiseen, ja se voi estää kotiutuksen siihen asti, kunnes tiedot on korjattu ja tarkistettu.
Pelitili on henkilökohtainen. Sen luovuttaminen toisen käyttöön tai pelaaminen toisen varoilla on kielletty, koska se estää asiakkaan tuntemisen ja tekee rahavirran jäljittämisestä mahdotonta.
Lisätietopyyntöön kannattaa vastata heti ja pyydetyssä muodossa. Selkeä ja täydellinen aineisto kerralla nopeuttaa käsittelyä eniten, kun taas osittainen toimitus johtaa uuteen pyyntöön ja pidentää kotiutuksen viivettä.
Miksi tarkistukset tehdään
Tunnistautuminen ja lisätietopyynnöt palvelevat samaa tavoitetta: rahavirran on oltava jäljitettävissä ja pelaajan on oltava se, joka hän sanoo olevansa.
Rahapelitoiminta on lainsäädännössä tunnistettu alaksi, jossa rahanpesun riski on kohonnut. Siksi lisensoidulla toimijalla on velvollisuus tunnistaa asiakkaansa, seurata tapahtumia ja säilyttää tiedot määräajan. Velvoitteet eivät ole kasinon oma valinta vaan lakisääteinen vaatimus.
Pelaajan näkökulmasta menettely näkyy pääosin kertaluonteisena tunnistautumisena. Suomalaisella pankkitunnistautumisella se tapahtuu automaattisesti talletuksen yhteydessä, jolloin erillisiä asiakirjoja ei tarvita kuin poikkeustilanteissa.
Riskiperusteisuus
Tarkistusten laajuus mitoitetaan riskin mukaan. Tavanomainen pienten summien pelaaminen ei aiheuta lisäselvityksiä, kun taas poikkeavat summat tai epätavalliset maksukuviot nostavat tarkistustason.
Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt
Laki edellyttää tunnistamaan tietyt asemat, joihin liittyy tehostettu seuranta. Tämä ei estä pelaamista, mutta se vaikuttaa tarkistusten laajuuteen.
Tietojen luottamuksellisuus
Toimitetut asiakirjat käsitellään luottamuksellisesti ja niihin pääsevät vain tarkistuksesta vastaavat henkilöt. Aineistoa ei käytetä markkinointiin.
Ilmoitusvelvollisuus
Epäilyttävästä liiketoimesta ilmoitetaan viranomaiselle. Ilmoituksesta ei kerrota asiakkaalle, koska laki kieltää sen, mutta ilmoitus ei itsessään tarkoita väärinkäytöstä.
Miten tarkistukset vaikuttavat pelaamiseen
Tavallisen pelaajan arjessa rahanpesun torjunta näkyy hyvin vähän. Tunnistautuminen tapahtuu ensimmäisen talletuksen yhteydessä automaattisesti, ja sen jälkeen pelaaminen ja kotiutukset kulkevat ilman erillisiä välivaiheita.
Lisätietopyyntö tulee tyypillisesti vain kerran, ja sen jälkeen tarkistus on kirjattu. Käsittely kestää yleensä alle työpäivän, kun pyydetty aineisto toimitetaan kerralla ja oikeassa muodossa. Osittainen toimitus johtaa uuteen pyyntöön ja pidentää viivettä.
Kotiutus ei katoa tarkistuksen ajaksi vaan jää odottamaan käsittelyä, ja sen tilan näkee pelitilin tapahtumahistoriasta. Jos jokin pyynnössä jää epäselväksi, asiakaspalvelu kertoo täsmälleen, mikä asiakirja puuttuu ja missä muodossa se tarvitaan.
Tunnistautumisen kertaluonteisuus
Kun tunnistautuminen on kerran tehty hyväksytysti, sitä ei pyydetä uudelleen ilman erityistä syytä. Uusi pyyntö tulee lähinnä silloin, kun tiedot ovat vanhentuneet tai maksutapa vaihtuu sellaiseksi, jota ei ole aiemmin käytetty.
Tämän vuoksi ensimmäinen kotiutus kannattaa tehdä hyvissä ajoin eikä vasta silloin, kun rahalla on kiire. Kun tarkistus on kertaalleen ohitettu, seuraavat kotiutukset kulkevat merkittävästi nopeammin.
Asiakirjojen toimittaminen
Kuvien tulee olla selkeitä ja koko asiakirjan tulee näkyä reunoja myöten. Rajattu tai epätarkka kuva hylätään lähes aina, mikä pidentää käsittelyä turhaan yhdellä kierroksella.
Asiakirjat toimitetaan vain sivuston omien kanavien kautta. Aineistoa ei tule lähettää tavallisen sähköpostin liitteenä, ellei asiakaspalvelu erikseen ohjeista näin toimimaan turvallisessa muodossa.
Muistilista
- Mitä Kanuuna Casino rahanpesun torjunta tarkoittaa
- Milloin lisätietoja pyydetään
- Mitä velvollisuuksia pelaajalla on
- Miten tietoja käsitellään ja säilytetään
Lue lisää
200 ilmaiskierrosta ensitalletuksella
Kanuunan tervetuliaisetu antaa 200 ilmaiskierrosta erissä. Aseta rajat ennen aloitusta ja pelaa harkiten.
Talleta ja pelaa